O número de investidores no Brasil está em alta. Somente na Bolsa de Valores, entre 2020 e 2021, foram criadas mais de 4 milhões de contas. No caminho dessas pessoas há um profissional fundamental para ajudar no sucesso das aplicações: o assessor de investimentos.
Essa profissão ganha cada vez mais destaque no mercado financeiro brasileiro. Dados da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias) apontam que o número de assessores de investimentos no país passou dos 11 mil no final de 2020.
Como você pode ingressar nessa carreira tão promissora? Neste conteúdo, você vai entender quem é o assessor de investimentos e como tornar-se um profissional qualificado.
Quem é o assessor de investimentos?
O Agente Autônomo de Investimentos (AAI), também chamado de assessor de investimentos, é o profissional autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) a assessorar investidores nas operações do mercado financeiro. Ou seja, ele é uma espécie de intermediário que auxilia os clientes na escolha das melhores aplicações para otimizar ganhos.
O assessor de investimentos é o profissional certificado e qualificado para entender a realidade do cliente e o seu perfil de investidor, para que ele consiga orientá-lo sobre o funcionamento das aplicações e quais são as melhores opções para compor a carteira de investimentos dele.
O que é um agente autônomo de investimentos (AAI)?
O assessor de investimentos é conhecido formalmente como Agente Autônomo de Investimentos (AAI) e, como o próprio nome sugere, ele atua de modo autônomo, mas precisa ser credenciado a uma corretora para oferecer os produtos financeiros aos clientes.
Na Praisce Capital, por exemplo, os assessores de investimento são sócios e o comprometimento com a missão de colocar os interesses dos clientes em primeiro lugar é ainda maior.
A assessora Fernanda Alves é um bom exemplo disso. Com mais de 13 anos de experiência no mercado financeiro, ela é Selo XP Private e foi eleita a melhor assessora de investimentos XP do Brasil em 2019.
O que faz um assessor de investimentos?
A escolha de investir ou não em determinado produto financeiro é sempre do cliente. O assessor não tomará a decisão por ele, mas irá orientá-lo e fornecer dicas para ajudá-lo a obter os melhores resultados de acordo com os objetivos.
Entre as principais funções do assessor de investimentos, podemos destacar:
- Prospecção de clientes (investidores);
- Orientar os clientes sobre o mercado financeiro;
- Esclarecer dúvidas dos investidores sobre os produtos financeiros para ajudá-los a investir melhor;
- Receber dos clientes as ordens para comprar ou vender e, consequentemente, transmiti-las aos sistemas de negociação das corretoras.
A assessora Fernanda Alves, da Praisce Capital, diz que a profissão não é sobre gostar de números, mas de pessoas. “O mercado financeiro trata da vida financeira delas, do que elas desejam construir no futuro e do patrimônio acumulado. É sobre a trajetória de vida delas, sobre o que elas fizeram para juntar esse patrimônio”, destaca.
Como ser um assessor de investimentos?
A profissão de assessor de investimentos é regulada no Brasil pela CVM e para exercê-la você precisa obter aprovação no exame de certificação da Ancord, elaborado e aplicado pela Fundação Getúlio Vargas (FGV).
A Ancord é a entidade exclusiva autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários a promover a certificação. Com 80 questões objetivas sobre o mercado, profissão de AAI e produtos financeiros, o exame tem o objetivo de confirmar ou não a qualificação técnica dos candidatos.
Assessor de investimentos XP
A maior corretora de investimentos do país, a XP, também cria e desenvolve o modelo de plataforma de investimentos que se conecta aos assessores independentes.
Por meio de um programa de parceria com AAI, a XP Investimentos disponibiliza vantagens, como remuneração acima da média, autonomia no relacionamento com os investidores e suporte na especialização em produtos financeiros.
Preparar para a certificação
Tornar-se um assessor de investimentos ou AAI exige muita dedicação e estudo. Por isso, vale a pena contar com a ajuda de plataformas especializadas nesta preparação, como a XP Educação, que é especializada no mercado financeiro.
Você tem acesso a conteúdo variado, do básico ao avançado, além do blog e outros materiais voltados para a preparação diversificada de quem deseja seguir carreira no mercado financeiro.
Quanto ganha um assessor de investimentos?
O salário médio anual de um AAI pode variar entre 0,6% e 1,5% da quantia total captada por ele. Ou seja, se o cliente investir R$ 20 milhões, por exemplo, o assessor de investimentos pode alcançar a remuneração anual de até R$ 300 mil por meio desse único cliente.
É importante destacar que, sem vínculo empregatício com a corretora (autônomo), o assessor não tem uma remuneração fixa mensal. Nesse caso, três pontos influenciam nos ganhos:
- Acordo firmado entre corretora e agente;
- Desenvoltura do profissional para captar novos clientes;
- Receita gerada pelos produtos contratados pelos clientes.
O que uma assessoria de investimentos pode fazer pelo cliente?
Uma assessoria de investimentos como a Praisce Capital acompanha de perto o assessorado por meio de um atendimento personalizado e especializado, de acordo com suas necessidades e seu perfil de investidor. Na prática é assim: seu dinheiro é tratado com cuidado e planejamento.
Com mais de 19 anos de experiência no mercado financeiro, a Praisce Capital é o primeiro escritório XP do Brasil e funciona como um HUB de soluções financeiras e patrimoniais, inspirado no conceito de one stop shop, ou seja, uma "loja" com todos os serviços, que se complementam e atendem às diferentes necessidades dos clientes/investidores:
- Assessoria de investimentos;
- Educação financeira;
- Planejamento;
- Investimentos e soluções para pessoa jurídica;
- Soluções de seguro de vida;
- Assessoria legal/jurídica: planejamento fiscal, sucessório e para negócios do mercado imobiliário.
A equipe multidisciplinar da Praisce Capital é composta por mais de 50 sócios e especialistas no mercado financeiro que atendem mais de 12.000 clientes e conta com mais de R$ 5 bilhões sob sua custódia, fazendo da empresa uma das maiores empresas credenciadas à XP em todo Brasil.
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