Em um mercado cada vez mais competitivo, contar com crédito facilitado, online e simplificado pode ser um grande diferencial para os comércios. Empresas que oferecem financiamento direto aos seus clientes não apenas agregam valor à experiência do consumidor, mas também criam oportunidades para aumentar as vendas e fidelizar clientes.
A possibilidade de oferecer condições de pagamento acessíveis amplia o alcance da base de consumidores, permitindo que mais pessoas adquiram produtos e serviços que, de outra forma, poderiam estar fora do orçamento.
Além disso, um sistema de crédito eficiente e integrado pode gerar um diferencial competitivo, mostrando que o negócio está alinhado às demandas do mercado por agilidade e conveniência.
Essa estratégia fortalece a relação com os clientes, que tendem a retornar para novas compras, aumentando o ticket médio e promovendo o crescimento sustentável do negócio.
Com o suporte certo, a gestão de crédito pode se transformar em um pilar estratégico que impulsiona tanto a rentabilidade quanto a reputação da empresa.
Eduardo Luiz Pereira, proprietária da empresa Solutare, explica sobre as vantagens do capital próprio. “Ao utilizar capital próprio para oferecer crédito aos clientes, as empresas podem obter diversos benefícios estratégicos e financeiros. Esse modelo permite maior controle sobre o processo de financiamento e cria vantagens competitivas”, esclareceu.
Acesse o site oficial da Solutare e agende uma consulta gratuita agora mesmo.
Por que oferecer crédito direto ao cliente é uma vantagem?
Segundo Pereira, implementar crédito direto ao cliente com capital próprio pode ser um diferencial competitivo para empresas que desejam aumentar a fidelização e otimizar seus resultados financeiros. Aqui estão as principais vantagens dessa estratégia:
1. Margem de Lucro Maior
Redução de custos com intermediários: Elimina taxas e comissões cobradas por instituições financeiras, aumentando a lucratividade da operação de crédito.
Controle sobre os juros: A empresa pode definir taxas competitivas que atraiam clientes, sem comprometer sua margem de lucro.
2. Fidelização de Clientes
Flexibilidade e personalização: Oferecer condições de pagamento adaptadas ao perfil do cliente cria uma experiência mais satisfatória e fortalece o relacionamento.
Clique aqui e fale com a Solutare diretamente pelo WhatsApp!
Como funciona?
Pereira explica que ao utilizar R$ 100 mil de capital próprio para oferecer crédito aos clientes, em vez de deixar esse valor rendendo em uma aplicação baseada na taxa Selic, a empresa pode obter ganhos significativamente superiores dependendo da taxa aplicada no financiamento. Vamos comparar os dois cenários:
1. Aplicação com Rentabilidade Selic (CDI como referência)
Taxa Selic Atual: 11,75% ao ano (exemplo hipotético).
Rentabilidade Mensal: Aproximadamente 0,93% ao mês.
Rendimento em 12 meses:
R$ 100.000 x (1 + 0,0093)¹² ≈ R$ 111.744, ou seja, um ganho líquido de R$ 11.744 em um ano (desconsiderando taxas e IR).
2. Crédito ao Cliente com Taxa de 1,99% ao Mês (Sistema Price)
Condições do Financiamento: R$ 100.000 financiados a 1,99% ao mês por 12 meses.
Parcela Mensal: R$ 9.168,08 (calculado no modelo Price).
Valor Total Recebido: R$ 9.168,08 x 12 = R$ 110.016,96.
Juros Totais Recebidos: R$ 110.016,96 - R$ 100.000 = R$ 22.016,96.
* O dinheiro neste modelo recebido do cliente já é reemprestado novamente, gerando um novo rendimento de 1,99% a.m, que não está contemplado acima.
Solutare: a sua parceira estratégica
Desde 2010, a Solutare tem ajudado empresas a transformar desafios em oportunidades, com tecnologias que automatizam e simplificam a gestão de crédito. Especializada no setor financeiro e previdenciário, a empresa combina inovação, segurança e conformidade para oferecer soluções sob medida para cada cliente.
A principal força da Solutare está em seu compromisso com a eficiência. Seus sistemas são projetados para eliminar processos manuais, reduzir custos e garantir maior controle sobre as operações.
Além disso, sua tecnologia é desenvolvida com foco na segurança, utilizando criptografia de ponta a ponta para proteger os dados sensíveis de sua empresa e de seus clientes.
Entre os diferenciais que a Solutare oferece, destacam-se:
- Diagnóstico personalizado: uma análise detalhada das necessidades de sua empresa, garantindo que a solução implementada atenda às suas demandas específicas;
- Automação de processos: eliminação de gargalos operacionais e redução de erros;
- Resultados medíveis: aumento na eficiência, segurança e competitividade, com impacto direto nos resultados financeiros.
Pereira destaca como é possível estruturar e gerenciar um sistema de crédito eficiente. “Contratando um software que atenda a empresa de ponta a ponta e qualificando uma pequena equipe à frente do negócio”, ressaltou.
Casos de empresas que transformaram o crédito ao cliente em vantagem competitiva
Segundo Pereira, a Magazine Luiza / Casas Bahia implementou um sistema de crédito próprio que é amplamente utilizado para financiar compras nas lojas.
A empresa possui uma plataforma de análise de crédito digital que permite a aprovação rápida do crédito, sem a necessidade de consulta a bancos tradicionais.”Esse modelo de crédito facilita a compra de produtos por clientes, ao mesmo tempo em que gera receita extra para a empresa por meio dos juros cobrados”,explica Pereira.
Vantagens competitivas:
Fidelização: O crédito facilita a recompra, aumentando a lealdade dos consumidores.
Rentabilidade: A empresa obtém lucro com os juros e taxas sobre os financiamentos.
Acesso rápido e fácil ao crédito: Clientes podem comprar imediatamente sem a necessidade de cartão de crédito.
Transformando o crédito direto no diferencial da sua empresa
Com as soluções tecnológicas da Solutare, sua empresa tem a oportunidade de transformar o crédito direto em uma poderosa vantagem competitiva. Mais do que aumentar as vendas, você vai poder criar uma base sólida de fidelização de clientes, construir uma reputação de inovação e alcançar resultados financeiros mais consistentes.
Hoje, o mercado valoriza empresas que não apenas vendem produtos, mas oferecem experiências completas.
Ao investir nas ferramentas certas, você demonstra compromisso com a modernização e a eficiência, fortalecendo sua posição no mercado e criando uma relação de confiança com seus consumidores.
Acesse o site oficial da Solutare e agende uma consulta gratuita agora mesmo.
Clique aqui e fale com a Solutare diretamente pelo WhatsApp!