Estar à frente de uma empresa pode ser bastante desafiador, mas quando você conta com o software certo, as soluções surgem de maneira mais prática e rápida.
A questão é: você está com um modelo de software atualizado que respeita a LGPD, tem integração com PIX, sincroniza com os APIs dos bancos e automatiza os processos de modo geral?
Nesse cenário, o Crediale Capital está revolucionando o fomento comercial. O software, criado pela Solutare, ajuda a aumentar a eficiência e segurança com soluções de crédito e financiamento empresarial.
Eduardo Luiz Pereira, proprietário da empresa, destaca o quanto o software otimiza processos. “Muitas instituições financeiras exigem grande volume de documentos para análise, o que pode ser complexo para pequenas e médias empresas”, esclareceu.
O que é e como funciona o fomento comercial?
O fomento comercial, também conhecido como factoring ou fomento mercantil, é o nome dado a compra de crédito para empresas.
Na prática, o factoring transforma vendas a prazo em vendas à vista, fornecendo o capital necessário para as empresas poderem investir, crescer e garantir uma saúde financeira mais robusta.
Nesse modelo, uma empresa especializada (a fomentadora) adquire os direitos creditórios de sua empresa, permitindo que você receba o valor das suas vendas imediatamente, com o desconto de uma taxa de mercado.
Essa antecipação contribui para melhorar o fluxo de caixa e ampliar a capacidade de investimento.
Como Crediale Capital contribui para o fomento comercial nas empresas?
Crediale Capital é uma solução tecnológica inovadora desenvolvida pela Solutare para transformar como o fomento comercial é gerido.
O processo de venda sem utilização de cartão de crédito, utilizando apenas crediário com avaliação de crédito online, é uma solução moderna e eficiente para facilitar compras e expandir o acesso dos consumidores ao crédito.
Segundo Pereira, esse modelo combina rapidez, simplicidade e tecnologia para beneficiar tanto os clientes quanto os lojistas.
Ele automatiza processos, organiza dados e permite decisões rápidas e precisas, tudo conforme a LGPD.
Os principais benefícios da solução incluem:
- Automatização de processos: análise de crédito e o acompanhamento das operações são otimizados, reduzindo custos e aumentando a eficiência.
- Decisões baseadas em dados confiáveis: informações organizadas em tempo real que minimizem riscos e melhorem a rentabilidade.
- Conformidade garantida: proteção de dados alinhada às exigências da LGPD, fortalecendo a confiança na sua marca.
- Agilidade e segurança: acesso fácil a informações, permitindo decisões mais rápidas e precisas.
Empresas que utilizam o Crediale Capital relatam uma transformação significativa em suas operações.
Além de melhorar o fluxo de caixa, o sistema possibilita maior controle sobre as operações, redução de custos e ganhos expressivos em eficiência. Em um cenário onde tempo e segurança são essenciais, o Crediale Capital se destaca como o diferencial competitivo que sua empresa precisa.
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Como funciona o processo de venda?
Pereira explica que o cliente seleciona o produto desejado na loja física ou virtual, como faria em uma compra convencional. “No momento do pagamento, em vez de utilizar cartão de crédito ou débito, o cliente opta pelo crediário digital. Ele fornece informações básicas, como CPF e dados pessoais, diretamente no ponto de venda ou em um dispositivo integrado da loja”, detalhou.
Um sistema de análise de crédito com IA em tempo real verifica o perfil do cliente.
A análise considera dados financeiros, histórico de pagamento, score de crédito e até mesmo fontes alternativas de dados, como contas de consumo ou movimentações financeiras.
Em poucos segundos, o sistema aprova ou rejeita o crédito, apresentando as condições, como valor máximo financiável, quantidade de parcelas e taxas de juros.
Após a aprovação, o cliente aceita os termos do financiamento e assina digitalmente o contrato, garantindo segurança e agilidade. Com o crédito aprovado, a compra é finalizada, e o cliente pode sair da loja com o produto em mãos.
Após a conclusão da venda, o lojista tem acesso a um sistema de gestão digital que permite:
- Monitoramento em Tempo Real: Acompanhar todas as vendas realizadas via crediário, com detalhes como valores, parcelas e status de pagamento.
- Previsão de Recebimentos: Visualizar um calendário com as datas exatas de recebimento das parcelas, facilitando o planejamento financeiro da empresa.
- Gestão de Inadimplência: Identificar clientes com pagamentos atrasados e receber alertas automáticos para ações corretivas, como envio de lembretes ou renegociação.
- Relatórios e Análises: Gerar relatórios detalhados sobre o desempenho das vendas a crédito, ajudando a tomar decisões estratégicas para impulsionar o negócio.
Benefícios do Modelo
Pereira explica que, para o cliente, permite acesso rápido e sem burocracia ao crédito, eliminando a necessidade de possuir um cartão de crédito. Também garante uma experiência de compra prática e segura, com o produto em mãos no mesmo dia.
Já para o lojista,expande a base de clientes ao incluir consumidores que preferem ou só têm acesso a crediários. Também reduz custos com taxas de operadoras de cartões de crédito, além de melhorar a previsibilidade de caixa com acompanhamento claro das parcelas a receber.
Este modelo representa uma evolução no comércio, unindo tecnologia e credibilidade para transformar a experiência de compra e aumentar a competitividade dos lojistas no mercado.
Diversifique sua carteira de direitos creditórios
Com foco em eficiência e soluções inovadoras, o sucesso no fomento comercial depende de estratégias bem definidas e da adoção de ferramentas tecnológicas que ampliem a competitividade.
Sendo assim, Pereira destaca a necessidade do mercado e o compromisso com a inovação. “Estamos constantemente inovando para atender às necessidades do mercado, trazendo tecnologias que simplificam operações e aumentam a competitividade dos nossos parceiros. Nosso compromisso é transformar experiências de compra e gestão com soluções digitais que unem praticidade, confiança e resultados mensuráveis”, concluiu.
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