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O governo dos Estados Unidos anunciou nesta terça-feira (13) a aplicação de mais de US$ 1,21 bilhão em multas ao Bank of America, segundo maior banco do país, por falhas no combate à lavagem de dinheiro e violações de sanções americanas. Segundo o Departamento do Tesouro, a instituição deixou de comunicar bilhões de dólares em operações suspeitas e realizou transações que contrariavam restrições impostas a países como Rússia e Irã.
A maior penalidade, de US$ 1,2 bilhão, foi aplicada pela Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN), órgão do Tesouro responsável por investigar operações financeiras suspeitas. Segundo as autoridades, o banco deixou de informar ao governo americano mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas, incluindo US$ 1 bilhão em movimentações que poderiam representar riscos à segurança nacional.
Entre os casos identificados estavam operações ligadas a redes chinesas de lavagem de dinheiro, suspeitas de fraude e movimentações financeiras na fronteira dos Estados Unidos com o México. O Tesouro afirmou que o Bank of America não adotou controles adequados para identificar essas transações e demorou para investigar alertas sobre possíveis irregularidades.
O governo americano também anunciou um acordo de US$ 11,6 milhões com o banco por 475 possíveis violações de sanções internacionais. Segundo o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC), a instituição processou pagamentos que deveriam ter sido bloqueados por envolverem bancos ou pessoas atingidas por restrições americanas.
As operações contrariavam sanções relacionadas à Rússia, Irã, Belarus, Mianmar e Somália, além de medidas contra o narcotráfico e o terrorismo internacional. O Tesouro atribuiu as falhas a erros humanos, problemas nos sistemas de monitoramento e atrasos na atualização das listas de pessoas e instituições sancionadas.
Outra autoridade financeira americana, o Escritório do Controlador da Moeda (OCC), também aplicou uma penalidade de US$ 750 milhões ao banco por deficiências no sistema de prevenção à lavagem de dinheiro. A multa, incluída nas medidas anunciadas nesta terça, é a maior já aplicada pelo órgão.
O secretário do Tesouro dos Estados Unidos, Scott Bessent, afirmou que bancos do porte do Bank of America precisam cumprir as regras destinadas a impedir a circulação de recursos ilícitos. Segundo ele, as falhas identificadas na instituição americana colocaram em risco a segurança do sistema financeiro dos EUA.
Em resposta, o Bank of America afirmou que já investiu bilhões de dólares em tecnologia e mobilizou milhares de funcionários para combater crimes financeiros. A instituição disse que está trabalhando para concluir as mudanças exigidas pelos órgãos reguladores. O banco informou ainda que a penalidade terá impacto em seus resultados financeiros do terceiro trimestre.
